第二十七章 资金的流向

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肖波，王丽，李宁三人金融调查小组，这两天对调查资金的流向终于也有了一些眉目。

几十张卡最终经过取ATM机提现，再次汇款存入账户之后，又从这些账户流入到了唯一的账户。

这个账户，就在东江市1000多公里外的临州市。

三个人都有些兴奋，经过辛苦的摸排，调查了大量的嫌疑人，最终才确定这些账户的最后流入地！

客户把资金打到黑平台喊单老师的账户上后，这些钱以现金的方式，马上被黑平台雇用的社会闲散人员在ATM机上取走了，立刻又被以现金存款的方式转往另一个账户，这个账户上的钱，再一次被他们雇用的社会消散人员取走，最后再转到最终账户，这最后一个账户的所在地在临州市。

“你说他为什么这么谨慎呀？这都转了三次了，最后才转到账户里面。光是手续费也不少了吧。”李宁说道。

“这些手续费，和他们在客户身上赚的钱比起来，简直是九牛一毛。你知道有多少这样的小客户亏损吗？有百分之九十几的客户。”王丽说道。

“没这么夸张吧，要是亏损的这么厉害，为什么还有人投钱在这个国际黄金上面呢？”肖波有些不相信地说道。

“你们俩对金融确实知道的不多呀，金融产品可以让一个人在一夜之间暴富，也可以在几分钟之内输完全部家产，尤其加上现代通信网络的发达，智能手机软件的便捷，在几秒钟之内，亏掉你全部的身家都是有可能的。”王丽看着两人说道。“至于为什么他们明知道会亏损，还投钱在这个上面，可能是因为幸存者偏差的原因吧。”

“幸存者偏差，你是说他们受到那些成功的个例的影响，觉得自己也会成为那样成功的人，而忽略了百分之九十几的人都是投资失败的？”肖波追问道。

“是的，大叔，你还一点就通呀。”王丽笑道，“这些投资者在刚开始的时候或多或少都会有些收益，这些收益比起他们平时辛辛苦苦赚的钱来说，来的速度太快，使他们产生了一种侥幸心理，觉得自己如果加大投资，就可以获得更多的盈利，但是他们忽视了市场行情的变化无常，有时候一个极端消息就可能令他们的投资血本无归。”

“难道就没有人在这个上面赚钱吗？”李宁好奇地问道。“要是这样，那这个市场为什么会一直存在下去呢？”

“赚钱的人当然有。这些赚钱的人一般都是资金量比较大，市场的波动，在一定范围内可以看作是有规律的，但是这需要极大的资金量来保证，如果你资金量少的话，当价格上下波动的时候，你设置的止损就会被扫掉，如此反反复复，你的本金慢慢的也会亏损完，更何况大多数投资者在金融知识上都是一知半解，有些甚至是白纸一片，遇上一次大的波动资金可能就亏得差不多了。”王丽侃侃而谈。

“这些亏损的都是小客户吧？”肖波问道。

“大客户也会亏损，要知道利润超过10%都已经极为难得了，20%的利润已经是非常罕见的了。要是你入的是黑平台，那你的本金就别想取出来了。”王丽说道。

“我感觉这个国际黄金有点像庞氏骗局。”李宁说道。

“那也未必。有些平台和公司还是监管比较正规的，由于国家法律的限制，它们属于灰色的投资。但是有些黑平台，确实像你说的，就是庞氏骗局。”王丽说道。

“那我们调查到的这几十个账户，最后都汇款进入了同一个账户，他这个是属于庞氏骗局吗？”肖波思索道。

“这个就要查一下资金的最后去向。”王丽说道。